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无卡套现钱包聚合财覆灭,高管判刑!

www.tgyhc.com2019-08-13
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随着移动互联网的发展,中国移动支付发展的势头也非常快。移动支付为人们的生活带来了极大的便利。另一方面,许多软件也被用作用户兑现的工具。

作者|张浩东

编辑|第9天

生产|支付百科全书

6月15日,各大支付机构关闭了自己商家的POS机,以满足监管要求。

此举有效遏制了离线信用卡提现行业,许多网上钱包现金仍然活跃。

在分享经济模式的心态中,在一些人的心目中,它逐渐取代POS机的地位,成为信用卡兑现的首选。

最近,一个关于“总财富”无牌支付钱包的案件被宣布。钱包APP的三个主要成员被判处非法经营并被判入狱10个月。

汇总税收违法行为

早在去年9月,武汉警方就成功破获了非法商业案件。该案件的负责人胡某,胡波波和朱摩龙是总钱包的负责人。

此前,武汉某信息技术公司未取得中央银行发行的支付许可证,并使用自有支付平台非法从事资金结算业务,涉及金额1.2亿元。

该公司的主要产品聚集财富钱包,虽然在促销中推出的功能是为商家提供快捷方便的手掌收集功能,但在实际操作中,伪装成为用户提供信用卡现金的渠道。

下载应用程序后,用户首先需要绑定借记卡和信用卡。经过一系列操作后,信用卡中的资金可以通过欺诈交易转移到借记卡上。

每项费用从万分之一到万分之一。由于手续费极低,很快就会吸引大量用户注册。但是,由于APP的风险和严重违规行为,它已遭到警方的打击。

最近,法院判处此案。未经国家有关部门批准,胡,胡波波,朱谟等人非法从事资金支付和结算工作。情节严重,行为构成非法经营活动。

混合支付外衣

根据“支付百科全书”,目前市场上的许多钱包型APP没有支付营业执照并且是未经许可的。

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其中一些应用程序处于汇总付款的旗帜下,以偷运的现收现付方式进行,但正在进行非法现金支付,为最终客户提供低费率的支付渠道,而不是真正的总付款。

一些APP也被怀疑销售MLM模型,不断开发成员,用户可以获得相应的好处。这种方法也很容易将用户发展到一定规模。

自2016年以来,无卡支付钱包市场增长迅速,对手刷和MPOS市场产生了一定的影响。

这种钱包的特点是不需要物理对象,只能操作一部手机,并具有刷现金的功能,使在线钱包APP出现,使得提款非常简单。

无卡钱包P是市场上的主要现金出售业务,无处不在,只是处理冰山一角。

但另一方面,应用MCC代码甚至伪造商家信息会破坏正常的金融秩序。虽然用户使用起来非常方便,但它们隐藏着巨大的安全风险。

严重的未经许可的付款应用

这些都不在语言中。

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说白了,这只是为羊绒量身定做的,很难看到各种各样的功能。一些无卡钱包主要用于信用卡维护,取款等,还提供自动还款功能,已成为有经济需求的人的现金支付工具。

然而,在使用之后,会发现它不如宣传那么完美。这种无牌支付APP经常出现问题,而一些优势较弱的公司往往存在问题。

大公司真正开发的钱包应用程序并不多。其中大多数是支付公司的名称。有了这样的应用程序,用户隐私的所有方面都将被泄露,资金也不安全。

很多在线钱包促销,包装非常高,但用户重视它,或其现金支出功能。

此前,中国银联发布了《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》,要求关注是否存在业务违规行为,如为无牌机构提供支付服务,弱商户的网络访问审计,商家的真实性管理违规,以及收集服务管理松懈。

1.使用无牌支付机构的“网上钱包”APP非法兑现的现象呈现高趋势;

2.无证支付APP是培育电信欺诈风险的新途径的温床;

3,部分机构违反规定开立支付渠道,控制渠道内业务的真实性和合规性,成为非法转移资金的渠道;

4.无证支付机构账户信息的安全管理不到位,存在信息泄露的风险。

未经许可的支付APP将面临洗牌,业务受到影响的公司将有很大的出路。它将更接近那些实际持有相应营业执照资格的人。只有当他们的业务正规化时,他们才能长期发展,而不是依靠现金。立即获益。

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本文为第一作者的原创,未经授权不得转载

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