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提升货物贸易外汇监管效率的几点建议

www.tgyhc.com2019-10-10
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货物贸易监管是外汇管理的重要组成部分。加强货物贸易的外汇监管,对于预防和控制跨境违法资金的流动,维护区域经济的稳定发展具有重要意义。为了进一步提高商品贸易外汇监管的效率,笔者认为可以从以下几个方面采取行动。

通过宏观审慎的方法优化关键监控数据库并加强监管。优化关键监控数据库的企业结构,做好关键监控数据库的数据维护工作。结合各时期外汇工作的要求,分阶段,有针对性地调整了各时期外汇监测的重点内容。运用宏观审慎思想加强监管,根据公司进出资金的流向,将公司的延期支付,延期收款,预付款和预付款分为两组,分别设定宏观审慎系数为规范企业贸易信贷额度。在全面收集银行贸易融资数据的基础上,运用宏观审慎系数来规范银行贸易融资的规模和方向,有利于防止违法交易,打击税收等违法违规行为。

改善业务面试机制。货物流与货物流严重不匹配或单向资金流严重不匹配的企业列在“ B/C”类别中,并发出风险警告信以采访该企业。制定面试大纲,以确保面试是针对性的并且不会死胡同。进行差异化采访,并坚持窗口指导和政策宣传。面试后的跟踪监测,以巩固面试的效果。通过访谈,企业可以了解当前的外汇政策,指导企业合理使用外汇。这也有利于打击非法贸易和税收欺诈。

关于预付付款流出的重要工作。预付款业务的监管困难在于,在付款时没有相应的商品流,因此,预付款很可能成为资金转移或外汇流出的渠道。产品。建议加强对单方面资本外流式贸易(如预付款)的监管。具体来说,它要求:银行严格遵守“会展业三项原则”的要求,了解客户,了解业务,进行尽职调查,着重于审查大额预付款或高频预付款购买的贸易真实性,并定期注册与外汇局进行可疑交易。报告工作制度,将监管重点转移到银行支付环节;加强对单方面资金流向业务外汇制度的监督,完善对异常资金流向的核查,严格阻止资金流向。

加强跨部门联合监管,发挥协同效应。加强与海关,税务,商务等部门的信息交流,监管互认互助,执法互助合作,优化合作机制,完善商品贸易交易资金流向一体化监管的内容,抓好违法违法行为。双方建立联席会议和联合行动机制,并定期或不定期举行联席会议,以根据现行政策指导制定短期或中期的联合监管措施。为加强对虚假商品贸易的监管,国家外汇管理局定期将经核实的未收外汇企业名单通知有关部门。海关有关部门和其他部门定期举报货物流通中的可疑企业名单,深入挖掘资金违规行为和异常货物违规行为。这些线索确保了联合监管的有效性和针对性,充分发挥了协同监管的积极作用。

坚持依法行政,规范监管行为。设置考核银行货物贸易项下的跨境业务指标,加大对银行的现场核查力度,及时发现并处置银行违规行为。通过座谈、约谈、风险提示、核查、移交检查等方法督促银行承担真实性和合规性审核职责,增强银行的内控意识、合规意识。建立货物贸易非现场和现场核查的工作制度,加大违规线索的移交力度,配合检查部门及时查处违规行为,并对典型案件进行通报,追究经办银行和相关责任人的责任。强化警示作用,维护外汇政策法规的严肃性。

促进贸易便利化,支持新业态健康发展。以业务合规和风险可控为前提,积极支持和推进跨境电子商务实验区、银行审核单证电子化等互联网新业态的发展方向,制定货物贸易和服务贸易便利化外汇管理的措施,实行多渠道、多方位“一体化监管”,推行办理外汇行政许可业务“一站式服务”的综合柜台业务。加强对新业态的信息调研,及时做好信息反馈和政策研究。加强监管工作人员对新业态下的货物贸易监测、跨境监测以及核查业务的系统性培训,提升其分析能力和解决问题能力。认真落实货物贸易便利化外汇监管的各项措施,支持地区经济健康发展。

(责任编辑: HN666)

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